行动背景与核心目标
电信网络诈骗犯罪中,“两卡”(电话卡、银行卡)已成为犯罪分子转移赃款、实施诈骗的核心工具。自2020年国务院联席会议部署“断卡”行动以来,全国已形成常态化打击机制,旨在斩断非法开办、买卖“两卡”的黑色产业链,2025年专项行动更将打击精度提升至历史新高。
现阶段行动聚焦三大目标:摧毁收贩卡团伙网络、遏制校园涉案增长态势、建立银行通信行业联防联控机制。通过技术反制与法律震慑双管齐下,实现涉案“两卡”数量同比下降37%的阶段性成果。
立体化打击措施
公安机关构建“三位一体”作战体系:
- 数据联动机制:联合运营商、金融机构建立异常开卡预警系统,实时拦截高危交易
- 溯源打击技术:运用资金流向追踪模型,48小时内锁定二级卡商成功率提升至82%
- 重点区域整治:对高校集中区、城乡结合部开展“扫楼清街”行动,2024年打掉校园代理团伙46个
社会共治体系构建
全民防诈防线通过三方面筑牢:
- 校园普法工程覆盖98%高校,设置“两卡犯罪”模拟法庭增强学生认知
- 建立“一案双查”制度,涉案账户开户网点需承担连带培训责任
- 开通全国统一举报平台,2024年通过群众线索破获大案12起
典型案例显示,约23%涉案人员因观看反诈短视频主动销卡自首,证明宣传教育产生实质震慑。
分级惩处与信用惩戒
根据涉案情节实施差异化处理:
情节程度 | 惩戒措施 | 有效期 |
---|---|---|
主动销卡 | 书面警告 | 1年 |
首次涉案 | 暂停非柜面业务 | 3年 |
团伙主犯 | 金融系统黑名单 | 5年 |
信用惩戒系统已对接央行征信体系,涉及“两卡”犯罪记录将直接影响房贷、信用卡审批等金融服务。
断卡行动通过“打防管控宣”五位一体策略,构建起全民反诈新格局。随着区块链溯源技术、AI风险识别模型的深度应用,2025年将实现涉案账户识别准确率突破95%的技术突破,为守护人民群众财产安全筑牢数字防线。
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