一、黄石话费卡洗钱陷阱案例背景
2024年6月，黄石市公安局开发区·铁山区分局侦破全省首例利用充值渠道为境外电诈平台洗钱的案件。不法分子通过话费卡、加油卡等渠道，将诈骗资金以“打折慢充”形式洗白，涉案金额达170万元。类似案例中，受害者因轻信低价话费充值优惠，在二手平台支付后遭遇账户封禁，最终发现资金流向犯罪团伙。
二、洗钱团伙的运作模式
此类犯罪链条包含三个核心环节：
- 引流推广：在电商平台、社交媒体发布“85折话费充值”广告，利用限时优惠吸引用户；
- 资金流转：受害者支付款项经多级账户分流，最终用于为其他诈骗受害者充值话费，实现赃款洗白；
- 销赃闭环：通过自动确认收货机制完成交易，受害者手机号因关联诈骗资金链被运营商封停。
三、如何识别话费充值骗局
可通过以下特征辨别风险交易：
- 异常低价：充值折扣率低于运营商官方活动（通常超过9折需警惕）；
- 延迟到账：要求3-7天到账，为洗钱留出资金转移时间；
- 资质缺失：商家无实名认证、历史交易记录或客服响应迟缓；
- 系统警告：平台弹出安全提示仍诱导确认收货。
四、防范建议与应对措施
公众应遵循“三不原则”：
- 不轻信非官方渠道的低价促销，选择运营商APP或授权网点充值；
- 不提供个人账户信息给第三方代充服务，防止成为洗钱媒介；
- 不忽视平台安全警告，遇延迟到账立即冻结交易并报警。
话费卡洗钱陷阱通过新型网络黑产模式，将普通消费者卷入犯罪链条。公众需提升对异常优惠的警惕性，发现可疑交易应及时通过「国家反诈中心APP」举报，共同阻断洗钱犯罪通道。
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